Question 1

資金繰りと利益は何が違うのですか

Accepted Answer

利益は売上と費用の差、資金繰りは現金が手元にあるかどうかです。会計は取引の発生時点で計上するため、黒字でも入金が後・支払いが先だと現金は足りなくなります。

Question 2

資金繰り表とキャッシュフロー計算書はどう違うのですか

Accepted Answer

時間軸が違います。キャッシュフロー計算書は過去の資金の流れをまとめた決算書類、資金繰り表は資金不足を防ぐため将来の入出金を先読みする予定表です。本講座が重視するのは後者です。

Question 3

資金繰り表は何か月先まで作ればよいですか

Accepted Answer

まずは向こう3か月から始めるのが現実的です。過去の実績をもとに3〜6か月先まで予見できる表に広げ、状況が変わるたびに定期的に作り直して最新に保ちます。

Question 4

資金が足りなくなりそうなとき、まず何をすべきですか

Accepted Answer

早く気づき、早く動くことです。回収の前倒し・支払いの調整・資金調達を、不足月が来る前に検討します。融資条件は変わるため、具体的な相談は公的な窓口を使うと安心です。

資金繰り入門｜資金ショートを防ぐ資金繰り表の基本と作り方

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